Revisa tu presupuesto
¿Su presupuesto mensual actual le está yendo bien? ¿Está exagerando con algunas categorías de gastos o terminando cada mes con números rojos? Tómese un tiempo para revisar su presupuesto y hacer los cambios necesarios.
Complete su plan de jubilación
Si tiene un plan 401(k), verifique que esté aprovechando al máximo las contribuciones equivalentes de su empleador. Si no ha contribuido tanto como puede, tiene hasta fin de año para ponerse al día. Si tiene una cuenta IRA, tiene hasta el 15 de abril para reunir la contribución máxima.
Verifique su progreso en el pago de la deuda
Revise sus deudas pendientes de hace un año y compare los montos con lo que debe ahora. ¿Se ha deshecho de alguna deuda de hace un año o su deuda está aumentando? Si no ha logrado ningún progreso o su deuda se ha profundizado, considere tomar medidas más importantes para saldarla este año.
Obtenga una copia gratuita de su informe de crédito anual
El fin de año es un buen momento para realizar una revisión crediticia anual. Solo puede solicitar una copia gratuita de su informe crediticio a las tres agencias de informes crediticios una vez al año. Obtenga su informe crediticio anual aquí y busque cargos fraudulentos y otras señales de posible robo de identidad.
Revise sus inversiones y asignación de activos
Es posible que necesite realizar algunos ajustes en su combinación de acciones, bonos, efectivo y otras inversiones para reflejar mejor sus objetivos financieros personales y/o el estado actual de la economía y el mercado.
Revise sus beneficiarios
¿Ha cambiado su situación familiar durante el último año? Si es así, asegúrese de cambiar los beneficiarios de sus cuentas y pólizas de seguro de vida para adaptarse a estos cambios.
Revise sus retenciones de impuestos
Revise su formulario W-4 para ver si es necesario ajustar el monto de impuestos retenidos de cada cheque de pago. Si no le gustan los números, pídale ayuda a su contador.
Te tenemos cubierto.
Con Climb, obtienes tu propio panel personal para todas tus cuentas financieras, incluidas tarjetas de crédito y débito, préstamos, 401K, ahorros basados en objetivos y más, incluso aquellos en otras instituciones financieras.
Visite climbcu.org para obtener más información.
