Comprensión de la nueva regla de presentación de informes de información sobre beneficiarios reales (BOI): lo que los propietarios de pequeñas empresas deben saber
En un panorama financiero en constante evolución, mantenerse informado sobre las últimas regulaciones es crucial para los propietarios de pequeñas empresas. La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) ha introducido recientemente una nueva regla que requiere que las empresas informen cierta información sobre los beneficiarios reales. Ya sea que ya sea propietario de un negocio o esté considerando iniciar su propia empresa, es esencial comprender las implicaciones de esta regla y cómo podría afectar sus operaciones.
¿Qué es la regla de presentación de informes de la BOI?
La regla de presentación de informes sobre información sobre beneficiarios reales (BOI) tiene como objetivo mejorar la transparencia y prevenir delitos financieros. Exige que ciertas pequeñas empresas recopilen y reporten información sobre sus beneficiarios finales a FinCEN. Esta información incluye nombres, fechas de nacimiento, direcciones y otros detalles que ayudan a las autoridades a identificar a quienes tienen una participación significativa en el negocio. La norma se dirige principalmente a empresas como sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y corporaciones.
A partir del 1 de enero de 2024, las nuevas empresas deberán informar su información de beneficiario final (BOI) electrónicamente a FinCEN.
Las empresas existentes que se registraron antes del 1 de enero de 2024 tendrán hasta el 1 de enero de 2025 para completar su registro en la BOI.
Las empresas pueden registrarse ante el gobierno federal en boiefiling.fincen.gov.
Algunas empresas están exentas de los requisitos de presentación de información sobre beneficiarios reales. Estas entidades incluyen empresas que cotizan en bolsa que cumplen requisitos específicos, muchas organizaciones sin fines de lucro y ciertas grandes empresas operativas.
¿Por qué es importante la regla de presentación de informes de la BOI para las pequeñas empresas?
Comprender la regla de presentación de informes de la BOI es esencial por varias razones:
- Cumplimiento: Para evitar sanciones elevadas, es fundamental que las empresas cumplan con esta nueva regulación. El incumplimiento puede resultar en multas y consecuencias legales.
- Transparencia mejorada: esta regla tiene como objetivo frenar el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilícitas al dificultar que las personas oculten su participación en empresas.
- Consecuencias legales: el incumplimiento de la regla de presentación de informes de la BOI podría provocar daños financieros y de reputación para su empresa.
Recursos para aprender más
Para ayudar a las empresas a comprender mejor sus obligaciones según la Regla de presentación de informes de la BOI, FinCEN ha proporcionado estos recursos durante los últimos meses:
- Página oficial de información sobre beneficiarios reales de FinCEN
- Preguntas frecuentes sobre la BOI de FinCEN
- Lista de empresas exentas de la FinCEN
- Informes sobre beneficiarios reales: preguntas clave
- Guía de cumplimiento para pequeñas entidades/Requisitos de presentación de informes de información sobre beneficiarios reales
- La regla final de FinCEN y una hoja informativa
- Federación Nacional de Empresas Independientes (NFIB) – Hoja informativa sobre las normas de presentación de informes de la BOI
- Video: Obtenga más información sobre los requisitos de presentación de informes de información sobre beneficiarios reales del Departamento del Tesoro de EE. UU.
Tome acción hoy
Los propietarios de pequeñas empresas deben ser proactivos a la hora de comprender y cumplir la Norma de presentación de informes de la Junta de Inversiones. Para obtener más información sobre cómo esta norma afecta a su empresa y garantizar su cumplimiento, no dude en comunicarse con nosotros.
Contáctenos para obtener más información y orientación personalizada para ayudarlo a navegar por este panorama regulatorio.
